Остерегайтесь финансовых нелегалов!

За девять месяцев 2021 года на территории Пермского края Банк России выявил 18 нелегальных участников финансового рынка. Из них 17 компаний являлись "черными кредиторами" и под видом микрофинансовых организаций незаконно выдавали займы населению. Ещё у одной организации были обнаружены признаки финансовой пирамиды.

Помимо нелегальных кредиторов и финансовых пирамид Банк России выделяет ещё один основной вид нелегальных финансовых организаций. Это нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг - лжеброкеры и лжефорекс-дилеры. Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке публикуется на официальном сайте Банка России.

В целом по стране за три квартала 2021 года регулятор выявил 1626 нелегальных финансовых организаций, из них 682 - черные кредиторы, 424 - финансовые пирамиды, 520 - нелегальные участники рынка ценных бумаг.

Развитие цифровых технологий способствует росту доступности нелегальных финансовых организаций, которые массово перемещаются в интернет. Всемирная сеть стирает границы, и свои сомнительные услуги могут предлагать мошенники из других регионов.

На сегодняшний день в сети интернет работают более 50 % финансовых пирамид. Но уйдя в онлайн, они не изменили принципов своей мошеннической деятельности - обещание высокой доходности, существенно превышающей рыночный уровень. Как и прежде в большинстве случаев бизнес мошенников строится по принципу сетевого маркетинга: приведи друга и получи больше процентов. Такие организации не могут подтвердить свою реальную деятельность и предлагают вложить деньги в мнимые проекты.